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      整體風(fēng)格趨于謹(jǐn)慎 千家上市公司逾7400億理財(cái)透視
      來源:證券時(shí)報(bào)網(wǎng)作者:梅雙2024-10-30 06:53

      證券時(shí)報(bào)記者 梅雙

      作為管理閑置資金的手段之一,上市公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的熱情不減,但投資風(fēng)格更趨保守。證券時(shí)報(bào)記者根據(jù)Wind資訊不完全統(tǒng)計(jì),今年以來,截至10月28日,1006家上市公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品,持有理財(cái)產(chǎn)品個(gè)數(shù)合計(jì)11460個(gè),認(rèn)購(gòu)金額合計(jì)大約7411億元。

      總體而言,上市公司投資理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)偏好在降低。一方面,一度以回報(bào)率較高著稱的信托理財(cái)認(rèn)購(gòu)企業(yè)減少;另一方面,上市公司對(duì)流動(dòng)性好的短期理財(cái)產(chǎn)品需求增加。

      受訪人士認(rèn)為,在金融資產(chǎn)收益率普遍下降的背景下,上市公司在面對(duì)“閑錢”投資的多元化選擇時(shí)會(huì)更冷靜,或壓縮可投資閑置資金數(shù)額。此外,部分公司增加回購(gòu)和分紅力度也成為資金去向的重要分支。

      偏好低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品

      據(jù)統(tǒng)計(jì),2023年A股共計(jì)1269家上市公司購(gòu)買了理財(cái)產(chǎn)品,認(rèn)購(gòu)金額合計(jì)12604.93億元。理財(cái)產(chǎn)品類型包括結(jié)構(gòu)性存款(包括Wind資訊統(tǒng)計(jì)口徑下的存款、定期存款、結(jié)構(gòu)性存款、通知存款,下同)、銀行理財(cái)產(chǎn)品、證券公司理財(cái)、投資公司理財(cái)、信托等,整體來看,超八成都是風(fēng)險(xiǎn)低的結(jié)構(gòu)性存款。

      今年以來,截至10月28日, A股共計(jì)1006家上市公司購(gòu)買了理財(cái)產(chǎn)品,總金額7410.98億元,企業(yè)數(shù)量和認(rèn)購(gòu)規(guī)模較去年均有一定幅度下滑。其中,結(jié)構(gòu)性存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品、證券公司理財(cái)、投資公司理財(cái)、信托、逆回購(gòu)、基金專戶的產(chǎn)品類型占比分別為80.72%、8.74%、6.11%、1.04%、1.76%、1.46%、0.17%,整體配置結(jié)構(gòu)變化不大。

      “上市公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模下降,主要還是與手工補(bǔ)息相關(guān),同時(shí)也是上市公司風(fēng)險(xiǎn)偏好降低的表現(xiàn)。”上海地區(qū)一家私募負(fù)責(zé)人對(duì)證券時(shí)報(bào)記者表示。自2023年以來,雖然銀行多次下調(diào)存款利率,但由于企業(yè)的議價(jià)能力較強(qiáng),仍存在部分銀行為企業(yè)提供高收益結(jié)構(gòu)性存款或者補(bǔ)息存款的情況。

      根據(jù)手工補(bǔ)息相關(guān)規(guī)定,對(duì)于之前已違規(guī)作出的補(bǔ)息承諾,付息日將不再支付。為確保整改效果,銀行應(yīng)立即開展自查,并在2024年4月底前完成整改工作。在此背景下,大量企業(yè)包括上市公司購(gòu)買的高息存款、存單均被整改。

      數(shù)據(jù)顯示,今年截至10月28日,1006家購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的上市公司中,903家公司購(gòu)買了結(jié)構(gòu)性存款等產(chǎn)品,認(rèn)購(gòu)金額合計(jì)約5982.12億元。拆分來看,今年一季度、二季度、三季度至今(截至10月28日),A股上市公司認(rèn)購(gòu)的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品分別為1704.32億元、2409.81億元、1867.99億元。

      證券時(shí)報(bào)記者從北京一家銀行理財(cái)子公司了解到,受到理財(cái)產(chǎn)品收益率下滑及手工補(bǔ)息整改的影響,今年二季度以來,公司類客戶明顯增加了對(duì)存單替代類低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的需求。“近期來詢問短期、低波產(chǎn)品的客戶很多,一些上市企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好很低,并且對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資的底層資產(chǎn)要求很高,對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)特別敏感。”上述理財(cái)公司人士介紹。

      認(rèn)購(gòu)信托規(guī)模下降

      值得一提的是,曾因產(chǎn)品豐富、投資回報(bào)率高等因素受到上市公司青睞的信托理財(cái),今年以來有降溫趨勢(shì)。

      據(jù)Wind資訊統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),去年A股共計(jì)有64家上市公司認(rèn)購(gòu)了信托產(chǎn)品,認(rèn)購(gòu)金額合計(jì)230.83億元。單家上市公司認(rèn)購(gòu)金額最低100萬元。其中,有25家上市公司認(rèn)購(gòu)金額超過1億元,最高單家公司認(rèn)購(gòu)金額超60億元。

      不過,今年以來,上市公司認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品的熱情有所下降。截至10月28日,今年內(nèi)僅有35家公司發(fā)布認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品相關(guān)公告,認(rèn)購(gòu)金額合計(jì)130.51億元,在認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品的上市公司數(shù)量方面有明顯下滑。認(rèn)購(gòu)規(guī)模方面,海信家電認(rèn)購(gòu)金額最高,達(dá)76.74億元,認(rèn)購(gòu)筆數(shù)42筆,產(chǎn)品發(fā)行方主要為百瑞信托、陜國(guó)投信托等。

      海信家電今年8月底發(fā)布H股公告—認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品,于2024年7月15日至2024年8月27日期間,公司的非全資附屬公司空調(diào)營(yíng)銷公司(青島海信空調(diào)營(yíng)銷股份有限公司)、冰箱營(yíng)銷公司(廣東海信冰箱營(yíng)銷股份有限公司)作為認(rèn)購(gòu)方訂立百瑞信托理財(cái)協(xié)議,以認(rèn)購(gòu)百瑞信托理財(cái)產(chǎn)品,認(rèn)購(gòu)金額為15.4億元。

      近兩年來,上市公司“踩雷”信托產(chǎn)品頻現(xiàn)。成都路橋此前發(fā)布公告稱,四川證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書顯示,經(jīng)查,2021年4月至2023年12月,成都路橋合計(jì)購(gòu)買中鐵信托集合資金信托計(jì)劃共1.56億份,對(duì)應(yīng)金額1.56億元。關(guān)于該信托計(jì)劃的購(gòu)買理由、安全性、流動(dòng)性等披露不完整、不準(zhǔn)確;也未及時(shí)披露信托計(jì)劃及相關(guān)信托貸款發(fā)生延期兌付、逾期情形,且年報(bào)中關(guān)于信托貸款續(xù)期的披露不準(zhǔn)確。另據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì),去年至今年初,超20家A股公司發(fā)布“踩雷”信托理財(cái)相關(guān)公告。

      “最近我手頭不止一家客戶明確表示,不要投資信托類產(chǎn)品,他們比較擔(dān)憂信托產(chǎn)品違約風(fēng)險(xiǎn)。”上海地區(qū)一家理財(cái)公司投資經(jīng)理告訴證券時(shí)報(bào)記者,公司類客戶對(duì)信托理財(cái)?shù)南埠糜兴禍兀绕涫茄肫蟆?guó)企類客戶。

      “從整體購(gòu)買數(shù)量和金額來看,上市公司信托理財(cái)整體呈明顯降溫態(tài)勢(shì)。”有受訪專家表示,上市公司選擇理財(cái)產(chǎn)品需要根據(jù)公司日常經(jīng)營(yíng)、發(fā)展戰(zhàn)略合理規(guī)劃閑置資金使用,在選擇投資標(biāo)的、期限、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等方面嚴(yán)格把關(guān),需要提升閑置資金專業(yè)化管理水平,合理分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

      謹(jǐn)慎中提高資金使用效率

      總體看,上市公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)格趨于保守。除了選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)更謹(jǐn)慎,部分公司可投資閑置資金規(guī)模亦縮水,已下調(diào)投資理財(cái)規(guī)模上限。

      以中南建設(shè)為例,公司4月底發(fā)布公告稱,2024年將在9億元資金范圍內(nèi)進(jìn)行委托理財(cái)投資,投資范圍包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性存款和貨幣型基金等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。公告顯示,去年這一投資額度為14億元。另一家公司長(zhǎng)盈通2024年計(jì)劃使用總額不超過3億元閑置自有資金購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品,相較于2023年投資限額下調(diào)1億元。

      值得一提的是,上市公司閑置資金的用途和目的愈發(fā)受到投資者關(guān)注。

      例如,有投資者向叢麟科技提問,公司公告使用閑置資金購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品,投資標(biāo)的具體是何種理財(cái)產(chǎn)品?對(duì)此,叢麟科技表示,公司將按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn),使用閑置自有資金購(gòu)買合法金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的安全性高、流動(dòng)性好的理財(cái)產(chǎn)品,包括但不限于結(jié)構(gòu)性存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品、證券公司理財(cái)產(chǎn)品、信托理財(cái)產(chǎn)品等。

      還有投資者“質(zhì)問”上市公司為何用“閑錢”買理財(cái),卻不回購(gòu)公司股票。面對(duì)相關(guān)提問,有上市公司回復(fù),公司使用部分閑置自有資金進(jìn)行理財(cái)管理,是為了進(jìn)一步提高公司階段性自有閑置資金的使用效率,增加公司現(xiàn)金資產(chǎn)收益,有效降低財(cái)務(wù)成本,為公司和股東謀求較好的投資回報(bào)。

      業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為,在目前較復(fù)雜的經(jīng)營(yíng)環(huán)境下,部分公司下調(diào)投資理財(cái)規(guī)模額度與“捂緊錢袋子”的意識(shí)有關(guān)。上市公司適度增加現(xiàn)金儲(chǔ)備,便于增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。另外,更多的上市公司在監(jiān)管要求下調(diào)整分紅機(jī)制,分紅比例和金額創(chuàng)新高。由此,上市公司自有資金有了更多去處。

      據(jù)記者觀察,今年A股公司更加注重提質(zhì)增效,加大對(duì)投資者的回報(bào)力度。據(jù)半年報(bào)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),2024年上半年,共有超670家公司推出中期分紅計(jì)劃,涉及分紅總額約為5300億元,分紅公司數(shù)量及金額均創(chuàng)歷史同期新高。

      前海開源基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍表示,對(duì)于上市公司理財(cái)行為應(yīng)當(dāng)辯證看待。一方面,部分上市公司現(xiàn)金流較充裕,通過理財(cái)投資,能夠讓閑置資金獲得資本增值,只要做到依法依規(guī),無可厚非;另一方面,也有部分上市公司貪大求多,過度投資且理財(cái)能力不足,導(dǎo)致主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展受阻,損害公司及股東利益。也有業(yè)內(nèi)人士指出,進(jìn)一步提升上市公司資金使用效率,應(yīng)當(dāng)完善相關(guān)法律法規(guī),使得上市公司理財(cái)行為更加規(guī)范。

      責(zé)任編輯: 孫孝熙
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